MIAMI — En un tramo tranquilo de Ives Dairy Road, entre consultorios médicos y pequeñas empresas, se encuentra un edificio de dos pisos que ofrece «oficinas virtuales» en alquiler, $50 la hora por una sala de conferencias, una dirección postal para aquellos que la necesiten.
No hay letrero afuera para las empresas que, en papel, recibieron decenas de millones de dólares vinculados a una de las mayores investigaciones de corrupción en el fútbol mundial.
Sin embargo, según registros bancarios confidenciales y documentos corporativos revisados por el Miami Herald, esta modesta dirección es una de varias ubicaciones en el sur de Florida en el centro de una extensa red financiera que movió al menos $260 millones relacionados con la máxima autoridad del fútbol argentino.
«Estamos hablando de al menos $260 millones… y es una cifra provisional que aumentará», dijo Nicolás Pizzi, el periodista de investigación del diario argentino La Nación que rompió la historia, hablando en un reciente foro en Miami organizado por el Instituto Interamericano para la Democracia.
El escándalo ahora se está expandiendo a una investigación internacional, colocando a Miami en el centro de una compleja red de empresas fantasma, transferencias offshore y flujos financieros opacos. En su núcleo se encuentra un patrón familiar: dinero que se mueve rápidamente, propiedad oscurecida y supervisión luchando por mantener el ritmo.
Pero algunos de los detalles más reveladores descubiertos por La Nación van más allá de las estructuras corporativas y las transferencias bancarias, y entran en cómo se gastó supuestamente el dinero.
Según el periódico argentino, la Asociación del Fútbol Argentino pagó $340,000 a la familia de un supuesto «guía espiritual» que viajaba con el equipo nacional a torneos importantes, incluidas la Copa América y la Copa del Mundo. Los pagos, 17 transferencias de $20,000 cada una, se hicieron al hijo de José Almaraz, un exjugador descrito como un guía espiritual cercano a la dirigencia de la AFA. El rol de Almaraz nunca fue definido formalmente, pero se creía por altos funcionarios que traía buena suerte, y todos sus gastos de viaje eran cubiertos.
La misma investigación identificó transferencias cuestionables adicionales, incluyendo $468,000 enviados a una empresa vinculada al tesorero de la AFA, Pablo Toviggino, $40,000 pagados a su pareja, y $2.3 millones destinados a una empresa registrada en Estados Unidos vinculada a un individuo sin un perfil financiero claro.
Tomados en conjunto, junto con $42 millones canalizados a través de empresas pantalla de Florida y al menos $16.5 millones en gastos de lujo, los investigadores han rastreado aproximadamente $90 millones en usos potencialmente irregulares de fondos hasta la fecha.
Debido a que las transacciones involucraron bancos estadounidenses y entidades registradas en Florida, el caso ha llamado la atención de las autoridades estadounidenses. Los investigadores están examinando si se violaron leyes, incluidas las relacionadas con el lavado de dinero o la divulgación financiera, mientras la cooperación transfronteriza entre las agencias estadounidenses y argentinas continúa. Los expertos legales advierten que casos de esta magnitud, que abarcan múltiples países y sistemas financieros, pueden tardar años en resolverse.
La historia comienza no en Miami, sino en el resplandor del triunfo.
En 2021, el equipo nacional de fútbol de Argentina ganó la Copa América, poniendo fin a una sequía de 28 años e iniciando una celebración nacional. Dentro de semanas, se formó silenciosamente una empresa en Florida: TourProdEnter LLC.
Para diciembre de ese año, la empresa, dirigida por individuos sin un historial evidente en la gestión del deporte a nivel mundial, había asegurado un poderoso contrato con la Asociación del Fútbol Argentino. Como informó La Nación, la firma se convirtió en el «agente comercial exclusivo para el exterior» de la asociación.
En la práctica, según sugieren los investigadores, funcionó menos como un socio comercial y más como un guardián financiero: recolectando ingresos de patrocinadores, derechos televisivos y partidos internacionales, pagando gastos en el extranjero y transfiriendo fondos hacia adelante.
«No tenía empleados, no tenía estructura, no tenía antecedentes… no prestaba un servicio. Simplemente recolectaba el dinero y lo distribuía», dijo Pizzi.
Lo que siguió fue un torrente de dinero.
Durante cuatro años, TourProdEnter con sede en Miami acumuló al menos $260 millones en cuentas bancarias estadounidenses, repartidas en instituciones como Bank of America, Citibank, Synovus y JPMorgan Chase.
Para entender la escala: la cifra rivaliza, y puede superar, las sumas involucradas en el escándalo de corrupción de la FIFA que sacudió al fútbol mundial hace una década. La FIFA es el ente rector mundial del fútbol.
Pero la pregunta más apremiante no es cuánto dinero ingresó.
Sino dónde fue.
El uso de intermediarios no era nuevo.
Según La Nación, la AFA había confiado previamente en múltiples empresas, algunas con base en jurisdicciones con beneficios fiscales como Guernsey, Delaware y España, para manejar los ingresos internacionales, a menudo llevándose comisiones de hasta el 30%.
TourProdEnter, sugieren los investigadores, puede representar la continuación de ese modelo, pero en una escala más grande y más opaca.
Documentos revisados por el Miami Herald muestran que solo una parte de los fondos manejados a través de TourProdEnter puede estar claramente vinculada a gastos legítimos de la AFA.
Una parte significativa, al menos $42 millones, se transfirió a cuatro compañías de responsabilidad limitada con base en Florida, sin empleados, sin actividad comercial declarada y sin operaciones visibles.
La Nación informó que esos fondos fluyeron hacia entidades «que no tienen empleados o actividad comercial declarada, administradas por individuos con recursos financieros limitados».
Estas empresas compartían similitudes sorprendentes. Tres estaban registradas en la misma dirección de Miami. Todas usaban el mismo agente corporativo. Ninguna aparecía en los directorios de edificios.
Y todas estaban vinculadas a individuos en Argentina con modestos antecedentes financieros: un empleado de farmacia, un trabajador de tienda, un empresario en bancarrota, personas sin una conexión visible con operaciones financieras millonarias.
Sin embargo, juntas estaban vinculadas a entidades que recibían millones que fluían a través de Miami.
Los investigadores creen que estas podrían haber sido «empresas vehiculares», estructuras diseñadas no para realizar negocios, sino para mover dinero mientras enmascaran su destino final.
La mecánica de la operación refleja una realidad más amplia sobre el ecosistema corporativo de Miami.
Formar una empresa en Florida es rápido, económico y requiere relativamente poca divulgación. Las oficinas virtuales permiten a las empresas mantener una dirección local sin presencia física. Los agentes registrados pueden manejar la documentación, a menudo protegiendo las identidades de aquellos detrás de las entidades.
Para empresarios legítimos, estas características son una conveniencia.
Para aquellos que mueven grandes sumas a través de fronteras, también pueden ser una herramienta.
En este caso, la rapidez es llamativa. Los registros muestran transferencias frecuentes, a veces en rápida sucesión, moviendo fondos de TourProdEnter a las LLC de Florida, y en algunos casos continuando incluso después de que una empresa se formalmente disolviera.
El rastro financiero no termina en el sur de Florida.
Según los documentos, otros $109.9 millones se canalizaron a través de una firma financiera con sede en Uruguay, que utilizaba un vehículo de inversión en las Islas Vírgenes Británicas para administrar o mantener fondos.
Estas estructuras no son inherentemente ilegales. Pero agregan capas de opacidad, dificultando el seguimiento de dónde termina el dinero.
El resultado, dicen los investigadores, es un laberinto multinacional que complica la supervisión y ralentiza la rendición de cuentas.
Si bien gran parte del destino final del dinero sigue siendo poco claro, los documentos ofrecen vislumbres de cómo se gastó parte de él.
Decenas de millones de dólares se dirigieron a bienes y servicios de lujo: jets privados, yates, bienes raíces de alta gama, actividades ecuestres y entretenimiento VIP.
Como detalló La Nación, los gastos incluyeron «aviones privados, equitación, yates, peluquería, autos, residencias de verano y boletos VIP para el teatro».
En hallazgos anteriores, los investigadores identificaron al menos $16.5 millones en tales gastos solamente.
Los gastos abarcan continentes, desde destinos europeos hasta eventos deportivos exclusivos, y a menudo se alinean con los viajes y actividades de altos funcionarios del fútbol.
También hay pagos más pequeños, más inusuales: servicios personales, gastos de aseo y consultores cuyos roles no están claramente definidos en los registros.
Tomados en conjunto, el patrón sugiere un sistema donde los fondos organizacionales pueden haber sido utilizados mucho más allá de su propósito declarado.
En el centro de la red se encuentran figuras estrechamente vinculadas al liderazgo del fútbol argentino.
La empresa con sede en Miami que maneja los fondos está vinculada a individuos con lazos políticos y relaciones personales con la dirigencia de la AFA. Sin embargo, los registros bancarios mismos a menudo no nombran explícitamente a los principales funcionarios, dejando a los investigadores depender de la temporalidad, el contexto y las transacciones asociadas.
Las solicitudes de comentarios de figuras clave en su mayoría han quedado sin respuesta.
La AFA no ha detallado públicamente la estructura de su relación con TourProdEnter más allá de descripciones generales de servicios logísticos y comerciales. Ese silencio solo ha profundizado la escrutinio.
«El mismo sistema que expusimos sigue funcionando», dijo Pizzi.
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